+7 918 095 71 71
Комментарий к денежному переводу – это не просто сообщение. Это отметка со смыслом в официальном платежном документе. На которую могут обратить внимание банки или соответствующие государственные органы.
Закон о легализации (отмывании) доходов обязывает все банки проверять назначение платежей.
Естественно, это делает специальная автоматизированная система. А потому невинную, на взгляд обывателя, шутку в комментарии к переводу бот расценивает как сигнал к действию, что может обернуться в лучшем случае просто блокировкой карты, а в худшем – проблемами с законом.
Слова «аренда», «квартира», «съем» также должны быть под запретом для комментариев в денежных переводах.Иначе такие поступления, особенно если они систематические, могут быть расценены как доходы, за которые получатель не уплачивает налог.
Не стоит также подписывать перевод словом «зарплата», «за работу» и т.д. Для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. А когда деньги с вышеуказанными отметками приходят гражданам не на зарплатную карту, банк и этот перевод расценивает как подозрительный и блокирует карточку.
© 2012 - 2024 Адвокат Ирина Чжан
Краснодар, ул. Орджоникидзе, 25, офис 11
КАКИЕ СЛОВА ЛУЧШЕ НЕ ИСПОЛЬЗОВАТЬ ПРИ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДАХ?
Услуги адвоката